La opción «Calcular riesgos» es el motor del sistema de control de riesgos de clientes que tiene Marfil. Gestiona los saldos de pedidos pendientes de entregar, albaranes pendientes de facturar, facturas pendientes de contabilizar, previsión de cobros y cartera de clientes. Todos estos registros se recopilan y muestran en la pantalla Riesgos de clientes.

Parametrización

Las series de pedidos, entregas de stock, albaranes de taller y facturas de venta que se deseen incluir en riesgos deben tener activa la propiedad «Se incluye en riesgo»

Los pedidos de venta, deberán estar además en un estado compatible con el riesgo, entendemos que un pedido por si mismo no entraña riesgo, pero si pasa a un estado en el que el material se procesa puede ser interesante considerarlo como en riesgo. Por ejemplo un pedido de material a medida, cuando se corta se le puede asignar un estado con la propiedad «Imputa Riesgo»

En pedidos y albaranes consideramos sólo la base imponible de la operación, puesto que el impuesto todavía no se ha devengado. Una vez emitida la factura, el IVA ya es parte del total y por lo tanto ya forma parte de la gestión del riesgo.

Los documentos de tesorería (previsión de cobros y cartera) se encuentran en una situación específica. Marfil incluirá en riesgos todos los registros de tesorería en situaciones con la propiedad Riesgo «Regularizado», «No regularizado» e «Impagado». Los registros en situación «Pagado» que tienen la propiedad «Cobrado/Pagado» obviamente no se incluirán.

Por ello es importante revisar la configuración de las series y estados de los documentos a incluir en riesgo y la correcta parametrización de las situaciones de tesorería. Por ejemplo la situación «Pendiente de cobro» debería tener el Riesgo «No Regularizado».

Una vez calculados los riesgos Marfil muestra la pantalla de Riesgos de clientes dónde se muestran y pueden consultarse.

Además en la ficha de cada cliente se puede consultar el resumen agrupado.

Esta opción debería lanzarse cada vez que hayan habido movimientos que afecten a la composición del riesgo de forma significativa.