Crear una remesa de pagarés y cuadernos bancarios en Marfil es sencillo. Consideraciones previas a tener en cuenta para la creación de una remesa. Éstos datos que se detallan a continuación vienen pre-configurados por defecto, pero conviene revisarlos para cerciorarnos de que la remesa se crea correctamente.
1º.- La situación de Tesorería Remesa debe tener el check Remesable marcado:
2º Una vez que hemos comprobado ésto, nos cercioramos también de que el circuito de tesorería que vamos a utilizar para hacer la remesa, tiene el check «Documento remesa» marcado:
Para hacer una remesa en Marfil, parametrizaremos un circuito de tesorería que sea de Cartera a Remesa (C – R), éste ya viene pre-cargado por defecto. Como siempre recomendamos revisar la configuración por si la configuración del asiento contable que generará no fuese de nuestro agrado.
**NOTA IMPORTANTE**
¿Porqué hay que hacerlo de Cartera a Remesa y no de Pendiente de cobro (X) a Remesa (R)?. Porque cuando se hace una remesa es porque se tienen unos documentos físicos los cuales remesar (recibos, pagarés), se tienen en la cartera y se llevan a remesar al banco. Cuando se cambian de situación pendiente de cobro a cartera, se genera un registro de cartera. Posteriormente se genera la remesa.
Si por cualquier circunstancia el usuario se equivoca al generar la remesa, se hace el circuito a la inversa marcando el check «Anulación remesa». Entonces se pasa de Remesa a Cartera (R – C). Si se parametriza un circuito de tesorería de Pendiente de Cobro a Remesa (X-R), no se pasa por cartera. En principio no pasa nada, pero si se necesita anular esa remesa, al hacer el circuito a la inversa (R-X), Marfil no deja ese registro en situación pendiente de cobro (X) porque ha generado directamente un registro de cartera. Se estaría ante una incongruencia al pensar que el programa no está actuando correctamente. Por eso para hacer la remesa, primero hay que pasar de situación Pendiente de Cobro a Cartera y una vez hecho ésto, pasar de Cartera a Remesa. Éste es el procedimiento correcto.
Si el usuario ha anulado una remesa porque se he equivocado, esos registros quedan en situación Cartera. Si necesita volver a generar la remesa, utilizará un circuito de Cartera a Remesa (C – R) y podrá volver a remesar los recibos, pagarés sin problemas.
Habiendo hechas éstas dos comprobaciones preliminares, vamos a generar una remesa.
3º.- Movimientos de tesorería:
Completamos los filtros en el asistente:
Pulsamos siguiente y en la siguiente pantalla seleccionamos los registros que queremos incluir en la remesa:
Para el ejemplo selecciono 4 al azar y en la siguiente pantalla compruebo los datos que automáticamente me vuelca el sistema y si quiere modificar algunos, tal como la cuenta de tesorería.
acto seguido pulsamos el botón verde de «Generar movimiento». Si todo ha ido correctamente y no falta ningún dato saldrá el mensaje de confirmación, el cual también nos indica el número de remesa generada:
Luego vamos al registro de remesas y vemos las que tenemos generadas. Observamos que la que hemos generado se ha añadido al «grid»:
Como norma general, llevaremos la remesa al banco para gestionar el cobro. Si pulsamos en el botón «Ver» del lado derecho del «grid» nos lleva a la remesa y podemos imprimir un documento para adjuntarlo.
Es un documento estándard que se puede personalizar según las preferencias del cliente.
Si la remesa que hemos creado es para descargarla en formato de cuaderno bancario, el proceso a seguir es el mismo, sólamente que al finalizar el sistema permite descargarla en los distintos formatos de cuadernos bancarios.
Para generar un cuaderno bancario deberá seleccionar el tipo deseado en el desplegable y luego pulsar «Descargar»,
Una vez generada (Descargada) la remesa, marfil le cambiará el estado a generada y guardará el cuaderno que se haya seleccionado. El fichero descargado se subirá al portal del banco con el que se trabaje.
Tipo de remesa Core: son aquellas cuyo destinatario puede ser cualquiera. Son de cobro, por lo que el importe a pagar se carga a la cuenta de la empresa, persona o autónomo en concreto.
Tipo de remesa COR1: es prácticamente igual que la remesa anterior, su única diferencia es el plazo de presentación.
Tipo de remesa B2B: únicamente se pueden utilizar entre profesionales y sus requisitos son más exigentes que las anteriores ya que la cuenta de destino solo puede ser a nombre de una compañía y se exige que haya una autorización previa del giro por lo cual se imposibilita la posibilidad de devolver recibos.
Nota importante: Marfil tiene pre-cargada la configuración de los cuadernos bancarios más comunes. Si cuando se suba el archivo xml al portal del banco, éste nos devuelva un error, nos indicará en que campos falta algún tipo de configuración. Sólamente tenemos que dirigirnos al menú de los cuadernos bancarios y subsanar el error que nos indique. Puede darse el caso de que el portal bancario haya hecho algún cambio en la configuración y necesitemos ajustar los parámetros de generación del cuaderno en Marfil.
Modificar la estructura de un cuaderno bancario es compleja sino se disponen de los conocimientos necesarios. Recomendamos que ante una incidencia de éste tipo, consulte con nuestro equipo de soporte los cuales les solucionarán la incidencia.